اكتشف المصطلحات التجارية الأساسية التي يحتاج كل مستثمر إلى معرفتها. يوفر قاموسنا تعريفات واضحة لمساعدتك على التنقل في عالم الاستثمار في سوق الأسهم بثقة.
إدارة الثرواتإدارة الثروات هي نهج شامل لإدارة حياتك المالية، بما في ذلك المشورة الاستثمارية، والتخطيط الضريبي، وتخطيط التركات، والتخطيط للتقاعد. يساعدك مدير الثروات في تحقيق أهدافك المالية طويلة الأمد من خلال إدارة كل من الاستثمارات والشؤون المالية الشخصية.
إدارة المخاطرإدارة المخاطر هي ممارسة التحكم في مقدار المخاطر التي تتحملها في كل صفقة وعبر محفظتك الاستثمارية.
ا
اختيار المخاطر
يشير اختيار المخاطر إلى عملية تقييم واختيار أنواع المخاطر التي تكون المؤسسة أو المنظمة أو الفرد على استعداد لقبولها، وتلك التي يجب استبعادها أو التخفيف منها. في مجالات متعددة، خاصة في التأمين والتمويل والرعاية الصحية، يلعب اختيار المخاطر دورًا حاسمًا في تحديد التعرض للخسائر المحتملة وضمان(...)
استثمار
يشير الاستثمار إلى تخصيص الأموال أو الموارد في الأصول أو المشاريع أو المشروعات التجارية بتوقع تحقيق عائد أو ربح على مدى الزمن. الهدف من الاستثمار هو زيادة الثروة، والحفاظ على رأس المال، أو تحقيق أهداف مالية أخرى مثل توليد الدخل، والتنويع، أو التحوط ضد التضخم. تأتي الاستثمارات في أشكال عديدة،(...)
استراتيجية وقف الخسارةاستراتيجية وقف الخسارة هي تقنية إدارة المخاطر يستخدمها المستثمرون والمتداولون للحد من الخسائر المحتملة في الاستثمار أو التداول. وتتضمن تحديد مستوى سعر مسبق سيتم عنده بيع الأصل تلقائيًا، وبالتالي ”إيقاف“ المزيد من الخسائر إذا انخفض سعر الأصل إلى ما دون نقطة معينة.
الأسهم (الأوراق المالية)
تمثل الأسهم ملكية في شركة ما. من خلال شراء الأسهم، تصبح مالكًا جزئيًا للشركة ويحق لك الحصول على حصة من الأرباح، عادة من خلال توزيعات الأرباح أو ارتفاع قيمة رأس المال.
الأصل الأساسيالأصل الأساسي هو الأصل الذي يستند إليه المشتق (مثل عقد الخيار أو العقود الآجلة). على سبيل المثال، الأصل الأساسي لخيار الأسهم سيكون السهم نفسه، وبالنسبة لعقد السلع الآجلة، يمكن أن يكون النفط أو القمح.
الأفق الزمنيالأفق الزمني هو طول الفترة التي يتوقع فيها المستثمر الاحتفاظ بالاستثمار قبل الحاجة إلى الوصول إلى الأموال. يسمح الأفق الزمني الأطول للمستثمرين بتجاوز التقلبات قصيرة المدى والتركيز على النمو طويل الأجل.
الأهداف المالية
تحدد الأهداف المالية استراتيجية الاستثمار الخاصة بك وتوجه عملية صنع القرار. قد تكون هذه الأهداف قصيرة المدى (شراء سيارة)، أو متوسطة المدى (الادخار لشراء منزل)، أو طويلة المدى (التخطيط للتقاعد). تساعد أهدافك في تحديد أنواع الأصول التي يجب الاستثمار فيها ومستوى المخاطرة الذي أنت على استعداد(...)
الأوراق الماليةالأوراق المالية هي أدوات مالية تمثل ملكية في شركة أو علاقة دائنية مع حكومة أو شركة. يمكن تداولها أو بيعها وشرائها في الأسواق المالية، مما يوفر السيولة والفرص لكل من المستثمرين والمصدرين. تأتي الأوراق المالية في أشكال متنوعة، ولكنها عموماً تندرج تحت ثلاث فئات واسعة: الأوراق المالية الملكية،(...)
الاستهلاكالاستهلاك هو العملية المحاسبية المستخدمة لتخصيص تكلفة الأصل الملموس على مدى عمره الإنتاجي. وهو يعكس الانخفاض التدريجي في قيمة الأصل مع استخدامه وتقادمه أو تقادمه. يعد الاستهلاك مفهومًا أساسيًا للشركات لأنه يساعد في توزيع نفقات الأصل على مدى الزمن، بدلاً من الاعتراف بالتكلفة الكاملة في السنة(...)
الانكماش المالي
يشير الانكماش المالي إلى مرحلة في الدورة الاقتصادية حيث يحدث انخفاض في المستوى العام للنشاط الاقتصادي. ويتميز بتباطؤ في نمو مختلف المؤشرات الاقتصادية، مثل الناتج المحلي الإجمالي (GDP)، والتوظيف، والإنتاج الصناعي، والاستهلاك. غالبًا ما يحدث الانكماش المالي خلال فترات الركود أو التراجع(...)
التحليل الفني
يتضمن التحليل الفني دراسة الرسوم البيانية للأسعار واستخدام المؤشرات للتنبؤ بحركات الأسعار المستقبلية. يفترض أن جميع المعلومات منعكسة في السعر، لذا يمكن لحركات الأسعار السابقة أن تساعد في التنبؤ بالاتجاهات المستقبلية.
التداول الخوارزميالتداول الخوارزمي، المعروف غالبًا باسم التداول الآلي، يستخدم تعليمات تداول تلقائية ومبرمجة مسبقًا لتنفيذ الأوامر. من خلال مراعاة عوامل مثل الوقت والسعر والحجم، تساعد هذه التعليمات المتداولين على اتخاذ قرارات سريعة ودقيقة في الأسواق المالية. تستخدم هذه الطريقة المتقدمة نماذج رياضية وخوارزميات(...)
التداول العشوائي
يتضمن التداول العشوائي إجراء صفقات بناءً على التقلبات قصيرة المدى أو 'الضوضاء' في السوق بدلاً من التحليل الأساسي. يمكن أن يكون هذا النوع من التداول مدفوعًا بالعواطف أو الشائعات أو أحداث السوق السطحية.
التداول الكمي
يستخدم التداول الكمي النماذج الرياضية والتقنيات الإحصائية والخوارزميات لتحديد وتنفيذ الصفقات. وهو يعتمد على البيانات وغالبًا ما يكون آليًا، ويعتمد على الاختبار التاريخي لتقييم فعالية الاستراتيجيات.
التداول اليومي
يتضمن التداول اليومي شراء وبيع الأدوات المالية خلال يوم التداول نفسه. يحاول المتداولون اليوميون تحقيق الربح من التحركات السعرية الصغيرة عن طريق تنفيذ صفقات متعددة على مدار اليوم.
التداول على الفجوات
الفجوة في التداول تشير إلى حركة سعرية حيث يفتح الأصل بشكل أعلى أو أقل بكثير من سعر إغلاقه السابق. يمكن أن تحدث الفجوات بسبب تقارير الأرباح، أو الأحداث الإخبارية، أو معنويات السوق.
التداول غير المحوط
يشير التداول غير المحوط إلى مراكز التداول دون إجراءات حماية مثل أوامر وقف الخسارة أو استراتيجيات التحوط. إنه نهج أكثر خطورة، غالبًا ما يستخدمه المتداولون الواثقون من رؤيتهم للسوق.
التراكم
يشير التراكم إلى العملية التي يتم فيها إعادة استثمار أرباح الاستثمار (الفائدة أو الأرباح الموزعة) لتوليد أرباح إضافية. كلما زاد تكرار حدوث التراكم، زادت سرعة نمو استثمارك بمرور الوقت.
التضخم
يشير التضخم إلى المعدل الذي يرتفع به المستوى العام للأسعار للسلع والخدمات، مما يؤدي إلى انخفاض القوة الشرائية للنقود. عندما يحدث التضخم، تشتري كل وحدة من العملة سلعًا وخدمات أقل مما كانت تشتريه من قبل. إنه مؤشر اقتصادي رئيسي ويمكن أن يكون له تأثيرات واسعة النطاق على الاقتصاد، مؤثرًا على(...)
التعرف على الأنماطالتعرف على الأنماط هو طريقة لاستخدام أنماط الرسوم البيانية للتنبؤ بحركات الأسعار المستقبلية. تستمد هذه الأنماط من حركات الأسعار التاريخية.
التقلب
يشير التقلب إلى مدى تذبذب الأسعار في السوق. يعني التقلب العالي تأرجحات أسعار أكبر، مما قد يوفر فرصًا للمتداولين ولكنه يحمل أيضًا مخاطر أعلى.
التنويعالتنويع هو استراتيجية لإدارة المخاطر تنطوي على توزيع الاستثمارات عبر فئات أصول متنوعة أو قطاعات أو مناطق جغرافية مختلفة. من خلال التنويع، تقلل من احتمالية تأثر محفظتك الاستثمارية بالكامل سلبًا بسبب استثمار واحد ضعيف الأداء.
الربح
يشير الربح إلى المكسب المالي الذي تحققه الشركة أو الفرد عندما يتجاوز إجمالي الإيرادات الناتجة عن أنشطتها إجمالي التكاليف المتكبدة في إنتاج السلع أو الخدمات. وهو الفرق بين الدخل (المبيعات) والنفقات (التكاليف)، ويعد مقياساً رئيسياً للنجاح لأي عمل تجاري. الربح ضروري للحفاظ على العمليات، ومكافأة(...)
الربح الرأسماليالربح الرأسمالي هو الربح الناتج عن بيع أصل أو استثمار، مثل الأسهم أو السندات أو العقارات أو الاستثمارات الأخرى، عندما يتجاوز سعر البيع سعر الشراء الأصلي. بشكل أساسي، هو الفرق بين ما دفعته مقابل الأصل وما بعته به، بافتراض أن سعر البيع أعلى.
السعر المعروضالسعر المعروض (أو التكلفة المعروضة) هو السعر الحالي في السوق لسلعة أو سهم أو زوج عملات. وهو المبلغ الذي يتفق المشترون والبائعون على تبادل السلعة به في وقت معين. يمكن للمتداولين العثور على هذا السعر في المواقع الإلكترونية التي تقدم الأخبار المالية ومنصات التداول. وعلى الرغم من أن للسعر المعروض(...)
السلع الأساسية
الأصول المادية مثل النفط والذهب والمنتجات الزراعية.
السنداتالسندات هي قروض تقدمها للحكومة أو الشركات. في المقابل، يعدون بدفع فائدة دورية لك وإعادة رأس المال عند استحقاق السند. عادةً ما تُعتبر السندات استثمارات أكثر أمانًا من الأسهم.
السندات الصفريةالسندات الصفرية هي سندات لا تدفع فائدة دورية. بدلاً من ذلك، يتم إصدارها بخصم على القيمة الاسمية وتدفع القيمة الاسمية الكاملة عند الاستحقاق. يمثل الفرق بين سعر الشراء والقيمة الاسمية عائد السند.
السيولة
تشير السيولة إلى مدى سهولة تحويل الأصل إلى نقد دون التأثير بشكل كبير على سعره. تعتبر الأسهم والسندات بشكل عام سائلة لأنه يمكن بيعها بسرعة. من ناحية أخرى، فإن العقارات أقل سيولة، مما يعني أنها قد تستغرق وقتًا للبيع وتحويلها إلى نقد.
الطرح العام الأولي - IPO
الطرح العام الأولي (IPO) هو العملية التي تقوم من خلالها شركة خاصة بعرض أسهمها للجمهور لأول مرة عن طريق إدراج أسهمها في سوق الأوراق المالية. من خلال الطرح العام الأولي، تجمع الشركة رأس المال من المستثمرين العامين مقابل حصص ملكية في شكل أسهم. هذا يمثل الانتقال من شركة مملوكة للقطاع الخاص إلى(...)
الطلب
يشير الطلب إلى رغبة المستثمرين أو استعدادهم لشراء سهم أو ورقة مالية معينة بسعر محدد في السوق. ويلعب دورًا حاسمًا في تحديد سعر السوق للأسهم والسندات والأوراق المالية الأخرى. وكما هو الحال في أي سوق آخر، عندما يكون هناك طلب أعلى على سهم ما، يميل سعره إلى الارتفاع، وعندما ينخفض الطلب، يميل سعره(...)
العائدالعائد هو مردود الاستثمار، ويُعبَّر عنه عادةً بالنسبة المئوية. في التداول، يمكن أن يشير العائد إلى المردود من الأرباح الموزعة (للأسهم) أو الفائدة (للسندات)، أو حتى العائد الإجمالي من الصفقة.
العامل إكس (سيكولوجية السوق)
غالباً ما يشير ”العامل إكس“ في التداول إلى سيكولوجية السوق - وهي العواطف والسلوكيات التي تحرك السوق. الخوف والطمع هما عاملان نفسيان رئيسيان يؤثران على تحركات الأسعار وقرارات المتداولين.
العرض
يشير العرض إلى توفر الأسهم (أو الحصص) التي يتم عرضها للبيع من قبل المستثمرين أو الشركات بمستويات أسعار مختلفة في السوق. يتحدد عرض السهم بعدد الأسهم المتاحة للشراء من قبل المستثمرين الآخرين بسعر معين. تمامًا مثل الطلب، يلعب العرض دورًا حاسمًا في تحديد أسعار الأسهم في سوق الأوراق المالية،(...)
القيمة الزمنية للنقودالقيمة الزمنية للنقود هي مفهوم مالي أساسي يشير إلى أن الدولار اليوم يساوي أكثر من الدولار في المستقبل. يعتمد هذا المبدأ على فكرة أن المال لديه القدرة على كسب الفائدة أو العوائد مع مرور الوقت، لذا فإن قيمة النقود تتغير اعتمادًا على وقت استلامها أو دفعها.
المؤشراتالمؤشرات هي عمليات حسابية رياضية تعتمد على سعر الأصل أو حجم تداوله أو الفائدة المفتوحة. وتستخدم في التحليل الفني لمساعدة المتداولين على التنبؤ بحركات الأسعار المستقبلية.
المخاطرة والعائد
تشير المخاطرة إلى احتمالية خسارة المال أو عدم تحقيق العائد المتوقع على الاستثمار. العائد هو الربح أو الخسارة من الاستثمار. بشكل عام، تنطوي الاستثمارات ذات المخاطر العالية على إمكانية تحقيق عوائد أعلى، بينما توفر الاستثمارات الأكثر أمانًا عوائد أقل.
المعرفة (التعلم المستمر)
تتطور الأسواق المالية باستمرار، والبقاء على اطلاع هو المفتاح للاستثمار الناجح. اقرأ الكتب، وتابع الأخبار المالية، وخذ الدورات التدريبية، وفكر في استخدام أدوات الاستثمار للبقاء على اطلاع بآخر الاتجاهات والاستراتيجيات وتحليل السوق.
الهامشالهامش هو مقدار المال الذي تحتاج إلى إيداعه لدى الوسيط الخاص بك لفتح صفقة برافعة مالية. وهو في الأساس بمثابة تأمين لضمان قدرتك على تغطية أي خسائر.
ت
تجريبي
بيتا هي مقياس لتقلب سهم (أو محفظة) أو المخاطر المنهجية بالنسبة للسوق الأوسع. وهي تشير إلى مدى التغير المتوقع في سعر السهم استجابة لتحركات السوق ككل، والتي عادة ما يمثلها مؤشر واسع للسوق مثل S&P 500. في جوهرها، تساعد بيتا المستثمرين على فهم المخاطر المرتبطة بسهم أو محفظة مقارنة بالسوق ككل.
تحمل المخاطر
يشير تحمل المخاطر إلى درجة المخاطرة التي يكون المستثمر على استعداد وقادر على تحملها في قراراته الاستثمارية. وهو يعكس مستوى راحة المستثمر مع احتمالية خسارة الأموال مقابل المكاسب المحتملة. يعد تحمل المخاطر عاملاً رئيسياً في بناء محفظة استثمارية، حيث يساعد في تحديد المزيج المناسب من الأصول (مثل(...)
تقلبات السوق
تشير تقلبات السوق إلى درجة التغير في سعر الأصل أو السوق بشكل عام خلال فترة زمنية محددة. وهي تعكس مدى تقلبات الأسعار في سوق الأسهم أو سوق السندات أو الأسواق المالية الأخرى. تشير التقلبات العالية إلى تحركات كبيرة في الأسعار - صعودًا وهبوطًا - بينما تشير التقلبات المنخفضة إلى أسعار أكثر استقرارًا.
تنفيذ أو إلغاء
يُستخدم أمر شرطي معروف باسم "تنفيذ أو إلغاء" (FOK) لتداول الأسهم والعملات والمعادن والطاقة. عندما يستخدم المتداول أو المستثمر هذا النوع من الأوامر، يتعين على الوسيط إما تنفيذ الأمر بالكامل أو إلغاؤه على الفور. يُمنع فتح أو إغلاق جزئي للمركز في أمر FOK. يمكن تنفيذ الأمر فقط بالحجم المحدد. يجمع(...)
توزيع الأصولتوزيع الأصول هو عملية توزيع الاستثمارات عبر فئات أصول متنوعة (مثل الأسهم والسندات والعقارات والنقد، إلخ) لتحقيق التوازن بين المخاطر والعوائد وفقًا للأهداف المالية للمستثمر وتحمله للمخاطر وأفقه الزمني. وهو عنصر أساسي في استراتيجية الاستثمار ويلعب دورًا حاسمًا في تحديد مخاطر وعوائد المحفظة(...)
توزيعات الأرباحتوزيعات الأرباح هي دفعة تقوم بها الشركة لمساهميها، عادة في شكل نقدي أو أسهم إضافية، كوسيلة لتوزيع جزء من أرباحها. عادة ما تدفع الشركات المستقرة التي تحقق أرباحًا متسقة توزيعات الأرباح، وغالبًا ما يُنظر إليها كعلامة على الصحة المالية. وهي طريقة للشركات لمشاركة أرباحها مع المستثمرين الذين(...)
ج
جامب تريدينج
يشير مصطلح جامب تريدينج إلى الاستفادة من فرص التداول السريعة وعالية الاحتمالية التي تظهر في السوق. قد يركز المتداولون في هذه الفئة على الاستفادة من تحركات الأسعار قصيرة الأجل، والتي قد تستمر لدقائق أو ساعات في بعض الأحيان.
جودة الاستثمار
تشير جودة الاستثمار إلى قدرته على توفير عوائد ثابتة ومقاومة التراجعات الاقتصادية. الاستثمارات عالية الجودة هي عادةً شركات راسخة أو سندات حكومية توفر دخلاً موثوقاً ومخاطر أقل.
ز
زيادة رأس المال
تشير زيادة رأس المال إلى الزيادة في قيمة الأصل أو الاستثمار بمرور الوقت. وترتبط عادةً بالأصول المالية مثل الأسهم والعقارات والسندات وأنواع أخرى من الاستثمارات. عندما ترتفع القيمة السوقية للأصل، يحقق المستثمر ربحًا يُعرف باسم زيادة رأس المال. يتم تحقيق هذا الربح عندما يتم بيع الأصل بسعر أعلى(...)
س
سوق الأسهمسوق الأسهم هو سوق يتداول فيه المشترون والبائعون الأسهم (حصص الملكية في الشركات المدرجة في البورصة). يلعب دورًا حاسمًا في الاقتصاد العالمي من خلال توفير رأس المال للشركات (عبر بيع الأسهم) وتقديم فرص للمستثمرين لشراء وبيع حصص الملكية في الشركات، مما يسهل خلق الثروة. يُعرف سوق الأسهم أيضًا باسم(...)
ش
شركة الوساطة الماليةشركة الوساطة المالية هي مؤسسة مالية تسهل عملية شراء وبيع الأصول المالية، مثل الأسهم والسندات وصناديق الاستثمار المشتركة والأوراق المالية الأخرى، نيابة عن المستثمرين الأفراد أو المؤسسات. تعمل شركات الوساطة المالية كوسيط بين المشترين والبائعين في الأسواق المالية. هذه الشركات ضرورية للمستثمرين(...)
شهادة الإيداع - CD
شهادة الإيداع (CD) هي نوع من حسابات التوفير التي تقدمها البنوك والاتحادات الائتمانية والتي توفر سعر فائدة ثابت لفترة زمنية محددة. عندما تستثمر في شهادة الإيداع، فإنك توافق على ترك أموالك في الحساب لمدة محددة (تتراوح من بضعة أشهر إلى عدة سنوات). في المقابل، يقدم لك البنك سعر فائدة مضمون، عادة(...)
ص
صافي الدخلصافي الدخل هو مقياس مالي رئيسي يمثل إجمالي أرباح الشركة أو ربحها خلال فترة زمنية محددة، بعد احتساب جميع النفقات والضرائب والتكاليف الأخرى. غالبًا ما يُشار إليه باسم 'السطر الأخير' لأنه يظهر في أسفل بيان الدخل (المعروف أيضًا باسم بيان الربح والخسارة). يعد صافي الدخل أحد أهم مؤشرات الأداء(...)
صافي الربحصافي الربح، والذي يشار إليه غالبًا باسم صافي الدخل أو صافي الأرباح أو النتيجة النهائية، هو المبلغ الذي تحتفظ به الشركة بعد خصم جميع تكاليفها ونفقاتها والفوائد والضرائب والخصومات الأخرى من إجمالي إيراداتها. وهو يمثل الربح الفعلي الذي حققته الشركة خلال فترة محددة (عادة ربع سنة مالية أو سنة)(...)
عائد توزيع الأرباحعائد توزيع الأرباح هو نسبة مالية تشير إلى مقدار الدخل الذي يمكن للمساهم توقع الحصول عليه من أرباح الشركة نسبة إلى سعر سهمها. يتم التعبير عنه كنسبة مئوية وهو مقياس مهم للمستثمرين، خاصة أولئك الذين يركزون على الاستثمارات المدرة للدخل، مثل الأسهم أو الصناديق التي توزع أرباحًا. يساعد عائد توزيع(...)
ف
فئات الأصول
في التداول، الأصول هي الأدوات الأساسية التي تتداولها. يمكن تصنيفها بشكل عام إلى عدة فئات.
فترة الاحتفاظ
تشير فترة الاحتفاظ إلى المدة الزمنية التي تنوي فيها الاحتفاظ بالاستثمار قبل بيعه. تعد فترة الاحتفاظ عاملاً مهماً في تحديد المعاملة الضريبية لاستثمارك، حيث تخضع الاستثمارات قصيرة الأجل (التي يتم الاحتفاظ بها لمدة تقل عن عام) عادةً لضريبة أعلى من الاستثمارات طويلة الأجل.
ل
لعبة محصلتها صفر
غالبًا ما يُشار إلى التداول على أنه لعبة محصلتها صفر، مما يعني أنه مقابل كل رابح هناك خاسر. ربح متداول واحد هو خسارة لمتداول آخر.
م
محفظة التحوطمحفظة التحوط هي استراتيجية استثمارية مصممة لتقليل أو تعويض الخسائر المحتملة في محفظة أخرى أو مركز أصول. يتضمن التحوط استخدام أدوات مالية، مثل المشتقات (الخيارات، العقود الآجلة، المقايضات)، أو أصول أخرى، لحماية الاستثمار من تحركات الأسعار السلبية. الهدف ليس بالضرورة تحقيق ربح من التحوط نفسه،(...)
مخططات الشموعمخططات الشموع هي طريقة شائعة لتمثيل حركة سعر الأصل بصريًا على مدار فترة زمنية. تظهر كل شمعة أسعار الافتتاح والإغلاق والارتفاع والانخفاض لتلك الفترة الزمنية.
معرض الأعمال
المحفظة الاستثمارية هي مجموعة من استثمارات الفرد. يمكن أن تشمل الأسهم والسندات والعقارات وأصول أخرى. الهدف من المحفظة هو تحقيق التوازن بين المخاطر والعائد وفقًا لأهداف المستثمر وقدرته على تحمل المخاطر وأفق الاستثمار لديه.
نظرية موجة إليوتنظرية موجة إليوت هي أداة تحليل فني تفترض أن الأسواق تتحرك في دورات أو موجات متكررة، مدفوعة بعلم نفس المستثمر. تقسم النظرية تحركات السوق إلى خمس موجات في اتجاه الاتجاه العام وثلاث موجات تصحيحية.
